Margin Konto Mit Optionen Handel

Margin-Konto Was ist ein Margin-Konto Ein Margin-Konto ist ein Brokerage-Konto, in dem der Broker leiht der Kunde Bargeld, Wertpapiere zu kaufen. Das Darlehen auf dem Konto ist durch die Wertpapiere und Bargeld besichert. Weil der Kunde mit einem Brokergeld anstelle seines eigenen investiert, benutzt der Kunde Hebel, um beide Gewinne und Verluste zu vergrößern. BREAKING DOWN Margin-Konto Ein Margin-Konto kann ein Investor leihen Geld von einem Broker zu kaufen Wertpapiere bis zu den doppelten Konten Cash-Balance. Zum Beispiel kauft ein Investor mit 2.500 in einem Margin-Konto Company As Aktien für 5 pro Aktie. Mit dem Broker 2.500 Darlehen kauft der Investor 5.000 Aktien der Gesellschaft Als und erhält 1.000 Aktien. Die Aktie schätzt 10 pro Aktie, und der Investor macht 10.000. Margin-Konto Vor-und Nachteile Mit einem 50-Marge, ein Investor besitzt doppelt so viel Bestand in Abhängigkeit von der Bestände Leistung, er realisiert doppelt so viel Gewinn oder Verlust im Vergleich zu zahlen den gesamten Kauf in bar. Die Maklerfirma Zinsen auf den Restbetrag der Wertpapiere Kaufpreis, solange das Darlehen ist ausstehend, wodurch die Investoren Kosten für den Kauf der Wertpapiere. Wenn ein Margin-Konten-Eigenkapital unter einen festgelegten Betrag der Instandhaltungsspanne oder des Gesamtkaufbetrages fällt, führt die Maklerfirma einen Margin Call an den Anleger durch. Innerhalb von drei Tagen, legt der Anleger mehr Bargeld oder verkauft einige Aktien, um alle oder einen Teil der Differenz zwischen dem Wertpapierpreis und der Instandhaltungsspanne auszugleichen. Eine Maklerfirma hat das Recht, den Mindestbetrag in einem Margin-Konto zu erhöhen, die Anleger-Wertpapiere ohne vorherige Ankündigung zu veräußern oder den Anleger zu verklagen, wenn er keine Margin-Aufforderung erfüllt. Daher hat der Investor das Potenzial, mehr Geld zu verlieren, als die auf seinem Konto hinterlegten Gelder. Aus diesen Gründen eignet sich ein Margin-Konto eher für einen anspruchsvollen Anleger, der die zusätzlichen Anlagerisiken und - anforderungen versteht. Bundesverordnungen über Margin-Konten Ein Margin-Konto darf nicht für den Erwerb von Margin-Vorräten für ein individuelles Ruhestandskonto (IRA), ein Unitary Gift-to-Minor-Konto (UGMA), ein Treuhand - oder ein anderes Treuhandkonto verwendet werden. Darüber hinaus kann ein Margin-Konto nicht verwendet werden, wenn weniger als 2.000 Aktienkäufe im Rahmen eines Börsengangs (Börsengang) mit einem Börsenkurs von weniger als 5 pro Aktie oder für Aktien, die an einem anderen Ort als der New York Stock Exchange (NYSE) Oder die NASDAQ National Market. Investor Publikationen Margin: Borrowing Geld zu zahlen für Stocks quotMarginquot ist das Darlehen Geld von Ihrem Broker, eine Aktie zu kaufen und mit Ihrer Investition als Sicherheiten. Investoren verwenden in der Regel Marge, um ihre Kaufkraft zu steigern, so dass sie mehr Aktien besitzen können, ohne dafür voll bezahlt zu haben. Aber Margin macht Investoren das Potenzial für höhere Verluste ausgesetzt. Heres, was Sie über Marge wissen müssen. Verstehen, wie Margin Works Lets sagen, Sie kaufen eine Aktie für 50 und der Preis der Aktie steigt auf 75. Wenn Sie die Aktie gekauft in einem Cash-Konto und bezahlt für sie in vollem Umfang, youll verdienen eine 50-prozentige Rendite auf Ihre Investition. Aber wenn Sie die Aktie gekauft auf Margin 150 zahlen 25 in bar und Kreditaufnahme 25 von Ihrem Broker 150 youll verdienen eine 100-prozentige Rendite auf das Geld Sie investiert. Natürlich, youll noch schulden Ihrer Firma 25 plus Interesse. Der Nachteil der Marge ist, dass, wenn der Aktienkurs sinkt, erhebliche Verluste schnell montieren können. Zum Beispiel sagen, dass die Aktie, die Sie für 50 fällt auf 25 gekauft. Wenn Sie voll bezahlt für die Aktie, verlieren youll 50 Prozent Ihres Geldes. Aber wenn Sie am Rand gekauft, verlieren youll 100 Prozent, und Sie müssen noch kommen mit den Zinsen, die Sie auf das Darlehen schulden. In volatilen Märkten können Anleger, die eine erste Margin-Zahlung für eine Aktie aufstellen, von Zeit zu Zeit zusätzliche Barmittel verlangen, wenn der Kurs der Aktie sinkt. Einige Anleger haben schockiert, herauszufinden, dass die Maklerfirma das Recht hat, ihre Wertpapiere, die auf Margin 150 gekauft wurden, ohne irgendeine Mitteilung zu verkaufen und möglicherweise zu einem erheblichen Verlust für den Investor zu verkaufen. Wenn Ihr Makler Ihre Aktien verkauft, nachdem der Preis sinkt, dann haben Sie verloren auf die Chance, Ihre Verluste zurückzuholen, wenn der Markt zurückprallt. Erkennen Sie die Risiken Margin-Konten können sehr riskant sein und sie sind nicht für jedermann geeignet. Bevor Sie ein Margin-Konto eröffnen, sollten Sie Folgendes verstehen: Sie können mehr Geld verlieren, als Sie investiert haben. Sie müssen möglicherweise kurzfristig Bargeld oder Wertpapiere auf Ihr Konto einzahlen, um Marktverluste zu decken. Sie können gezwungen sein, einige oder alle zu verkaufen Ihre Wertpapiere bei sinkenden Aktienkursen reduzieren den Wert Ihrer Wertpapiere und Ihr Brokerage-Unternehmen kann einige oder alle Ihre Wertpapiere verkaufen, ohne Rücksprache mit Ihnen zu zahlen, das Darlehen es an Sie. Sie können sich schützen, indem Sie wissen, wie ein Margin-Konto funktioniert und was passiert, wenn der Kurs der gekauften Aktien auf Margin sinkt. Wissen Sie, dass Ihr Unternehmen Sie Zinsen für die Anleihe von Geld und wie das wird sich auf die Gesamtrendite auf Ihre Investitionen. Achten Sie darauf, fragen Sie Ihren Broker, ob es sinnvoll für Sie auf Marge Handel im Hinblick auf Ihre finanziellen Ressourcen, Anlageziele und Toleranz für das Risiko. Lesen Sie Ihre Margin-Vereinbarung Um ein Margin-Konto zu öffnen, ist Ihr Broker erforderlich, um Ihre Unterschrift zu erhalten. Die Vereinbarung kann Teil Ihrer Kontoeröffnungsvereinbarung sein oder eine separate Vereinbarung sein. Die Margin Vereinbarung besagt, dass Sie sich an die Regeln des Federal Reserve Board, der New Yorker Börse, der National Association of Securities Dealers, Inc. und der Firma halten müssen, in der Sie Ihr Margin-Konto eingerichtet haben. Achten Sie darauf, sorgfältig überprüfen Sie die Vereinbarung, bevor Sie es unterschreiben. Wie bei den meisten Darlehen erläutert die Margin-Vereinbarung die Bedingungen des Margin-Kontos. Die Vereinbarung beschreibt, wie die Zinsen auf das Darlehen berechnet wird, wie Sie sind verantwortlich für die Rückzahlung des Darlehens, und wie die Wertpapiere, die Sie kaufen als Sicherheiten für das Darlehen dienen. Überprüfen Sie sorgfältig die Vereinbarung, um festzustellen, welche Ankündigung, wenn überhaupt, muss Ihr Unternehmen Ihnen vor dem Verkauf Ihrer Wertpapiere zu sammeln das Geld, das Sie geliehen haben. Kennen Sie die Margin-Regeln Die Federal Reserve Board und viele selbstregulierende Organisationen (SROs), wie die NYSE und FINRA, haben Regeln, die Margin-Handel zu regieren. Brokerfirmen können ihre eigenen Anforderungen stellen, solange sie mindestens so restriktiv sind wie die Federal Reserve Board und SRO Regeln. Hier sind einige der wichtigsten Regeln, die Sie kennen sollten: Bevor Sie Trade 150 Minimum Margin Vor dem Trading auf Margin, erfordert FINRA zum Beispiel, dass Sie bei Ihrer Maklerfirma ein Minimum von 2.000 oder 100 Prozent des Kaufpreises einzahlen, je nachdem, was kleiner ist . Dies wird als die minimale Marge bezeichnet. Einige Firmen können verlangen, dass Sie mehr als 2.000 einzahlen. Betrag können Sie 150 Anfangsspanne leihen Gemäß Verordnung T des Federal Reserve Board können Sie bis zu 50 Prozent des Kaufpreises von Wertpapieren, die auf Marge gekauft werden können, leihen. Dies wird als Anfangsrand bezeichnet. Einige Firmen verlangen, dass Sie mehr als 50 Prozent des Kaufpreises einzahlen. Beachten Sie auch, dass nicht alle Wertpapiere am Rand gekauft werden können. Betrag, den Sie benötigen, nachdem Sie Trade 150 Maintenance Margin Wenn Sie Aktien auf Margin kaufen, erfordert FINRA Sie ein Minimum an Eigenkapital in Ihrem Margin-Konto zu halten. Das Eigenkapital in Ihrem Konto ist der Wert Ihrer Wertpapiere weniger, wie viel Sie Ihrem Broker-Unternehmen schulden. Die Regeln verlangen, dass Sie mindestens 25 Prozent des gesamten Marktwerts der Wertpapiere in Ihrem Margin-Konto zu jeder Zeit haben. Die 25 Prozent wird als Wartungsbedarf bezeichnet. In der Tat haben viele Maklerfirmen höhere Wartungsanforderungen, in der Regel zwischen 30 bis 40 Prozent, und manchmal höher je nach Art der gekauften Aktien. Ein Beispiel dafür, wie Wartungsanforderungen funktionieren. Nehmen wir an, Sie kaufen 16.000 Wert von Wertpapieren durch Kreditaufnahme 8.000 von Ihrer Firma und zahlen 8.000 in bar oder Wertpapiere. Wenn der Marktwert der Wertpapiere auf 12.000 sinkt, wird das Eigenkapital in Ihrem Konto auf 4.000 (12.000 - 8.000 4.000) fallen. Wenn Ihr Unternehmen einen 25-prozentigen Wartungsbedarf hat, müssen Sie 3.000 im Eigenkapital in Ihrem Konto haben (25 Prozent von 12.000 3.000). In diesem Fall haben Sie genug Eigenkapital, weil die 4.000 in Eigenkapital in Ihrem Konto größer als die 3.000 Wartungsanforderungen ist. Aber wenn Ihr Unternehmen einen Wartungsbedarf von 40 Prozent hat, würden Sie nicht genug Eigenkapital haben. Die Firma würde verlangen, dass Sie 4.800 im Eigenkapital (40 Prozent von 12.000 4.800) haben. Ihr 4.000 im Eigenkapital ist kleiner als die Firmen 4.800 Wartungsanforderung. Infolgedessen kann das Unternehmen Ihnen einen Margin Call erteilen, da das Eigenkapital in Ihrem Konto 800 unter dem Wartungsbedarf des Unternehmens liegt. Verstehen Margin Calls 150 Sie können Ihr Geld schnell und ohne Ankündigung verlieren Wenn Ihr Konto unter den Anforderungen der Unterhaltspflicht fällt, wird Ihre Firma in der Regel einen Margin-Aufruf machen, um Sie bitten, mehr Bargeld oder Wertpapiere auf Ihr Konto einzahlen. Wenn Sie nicht in der Lage sind, die Margin-Aufforderung zu erfüllen, wird Ihr Unternehmen verkaufen Ihre Wertpapiere zur Erhöhung des Eigenkapitals in Ihrem Konto bis zu oder über die Unternehmen Wartungsbedarf. Denken Sie immer daran, dass Ihr Broker möglicherweise nicht aufgefordert werden, einen Margin-Aufruf zu machen oder auf andere Weise sagen Sie, dass Ihr Konto unter den Unterhaltsbedarf der Firma gefallen ist. Ihr Broker kann Ihre Wertpapiere jederzeit ohne Rücksprache mit Ihnen verkaufen. Unter den meisten Margin-Vereinbarungen, auch wenn Ihr Unternehmen bietet Ihnen Zeit, um das Eigenkapital in Ihrem Konto zu erhöhen, kann es verkaufen Ihre Wertpapiere ohne zu warten, bis Sie den Margin-Aufruf zu erfüllen. Fragen Sie sich selbst diese Schlüsselfragen Kennen Sie, dass Margin-Konten mit viel mehr Risiko als Cash-Konten, wo Sie voll bezahlen für die Wertpapiere, die Sie kaufen Sind Sie sich bewusst, können Sie mehr als die Menge an Geld, die Sie zunächst investiert beim Kauf auf Margin Can you Leisten, mehr Geld zu verlieren, als der Betrag, den Sie investiert Haben Sie sich die Zeit, um die Margin-Abkommen zu lesen Haben Sie Fragen an Ihren Broker Fragen darüber, wie ein Margin-Konto funktioniert und ob seine angemessene für Sie auf Marge Handel Haben Ihre Makler erklären, die Bedingungen und Bedingungen der Margin-Vereinbarung Sind Sie sich bewusst, die Kosten werden Sie auf Geld, das Sie von Ihrem Unternehmen leihen und wie diese Kosten beeinflussen Ihre Gesamtrendite Sind Sie wissen, dass Ihre Brokerage-Unternehmen können Ihre Wertpapiere ohne vorherige Ankündigung zu verkaufen, wenn Sie nicht ausreichend haben Eigenkapital in Ihrem Margin-Konto Erfahren Sie mehr über Margin Trading Für weitere Informationen, besuchen Sie die Website von FINRA und lesen Sie investieren mit geliehenen Fonds: No quotMarginquot for Error. Die Links zu anderen Artikeln, Statistiken und Ressourcen auf Margin Handel.